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打击和防范非法金融活动系列宣传| 如何防范非法集资
双击自动滚屏 发布者:转自中国信达 发布时间:2020/6/15 阅读:67

如何防范非法集资



一、如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕


1.以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;


2.以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;


3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;


4.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;


5.以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;


6.以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;


7.在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;


8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;


9.“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;


10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。





二、防范非法集资的“四看三思等一夜”法


四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。


三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。


等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

 




三、规避非法集资陷阱的“三要、三不要”


一要理性,不要侥幸。天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!


二要稳健,不要冒险。高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!


三要警惕,不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!





四、规避非法集资陷阱的“三看三思”法


三看:


一看是否取得金融监管部门(如人民银行、银保监会、证监会等)的批准文书,并向监管部门核实真伪;


二看投资理财产品是否在批准的经营范围内;


三看资金投向领域是否真实、安全、可靠。


三思:


一思是否真正了解该产品及市场行情;


二思投资收益是否符合市场经营规律;


三思自身经济实力是否具备抗风险能力。





五、谨慎投资,严防非法集资陷阱


一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险;二是不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。四是注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

 


 
 

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